ZYecho/awesome-decentralized-finance

A curated list of awesome decentralized finance projects

超酷的去中心化金融列表

经过仔细挑选的非常酷的去中心化金融项目、软件和资源列表。

什么是去中心化金融(Decentralized Finance, DeFi)?

去中心化金融 (#defi) 利用开源软件和去中心化网络将传统金融产品转变为无需信任(trustless)和透明的(transparent)协议, 避免了非必须的中间人参与操作(没有中间商赚差价)。

可以想象去中心化金融对金融世界的影响, 将像开源软件改变了软件产品一样。

内容索引

• 去中心化交易所协议
• 稳定币/Stablecoins
• 借贷协议
• 金融衍生品/预测市场
• 打包协议(e.g.一篮子货币)
• 通证化协议
• 资金(资产)协议
• KYC/反洗钱/身份识别
• 应用/工具
• 分析
• 杂项
• 社区

去中心化交易所协议

• BitShares (代码, 白皮书) - 基于石墨烯(Graphene)区块链

• Bitcoin

  • Bisq (代码, 白皮书) - 支持点对点交易比特币的协议

• Ethereum

  • 0x (代码, 白皮书) - 基于中继者(relayers)来提供以太坊资产的去中心化交易功能，当前为第二个版本
  • Bancor Protocol (代码, 白皮书) - 使用smart tokens将不同token进行转换的协议，特点是提供更好的流动性
  • DutchX (代码, docs) - 使用荷兰式拍卖模式来提供更公平的价格的兼容ERC-20s的去中心化交易协议
  • Hydro Protocol (fork announcement, 代码, 原始白皮书已从官网擅长，备份在此) - 从0x分叉的版本，使用新的排序方案、匹配引擎、流动性共享模型
  • Kyber (代码, 白皮书) - 去中心化链上token交换协议，易于应用集成
  • Loopring (代码, 白皮书) - 构建去中心化交易所的协议（**团队）
  • Ren (代码, 白皮书) - 用于数字资产的原子交易的去中心化的暗池协议，之前叫做Republic
  • Swap / AirSwap's Protocol (代码, 白皮书) - 点对点交易ERC-20通证的协议
  • Uniswap (代码, 白皮书) - 用于以太坊上自动token交换的协议，围绕易用性、gas利用效率、审查阻力和零租金提取而设计。

• Stellar (代码, 白皮书) - 金融应用场景的去中心化协议，支持构建去中心化交易所

  • StellarX (闭源) - 原生的Stellar交易所界面，开发者Interstellar
  • Interstellar.exchange (闭源) - 又是一个原生的Stellar交易所界面，由Fintech开发 (和Interstellar公司没有关联)
  • Stellarport (闭源) - 一个Stellar交易所界面 - Stellarterm (代码) - 一个开源的Stellar交易所界面

稳定币/Stablecoins

• 打白条模式（IOU / 中心化的）
  • Bitcoin / Omni
    • Tether (闭源, 白皮书) - 基于美元质押的稳定币，但是对于是否1：1质押比较有争议，和Bitfinex交易所有较强的关联
  • Ethereum
    • CENTRE USDC (代码, 白皮书) - ERC-20 格式的稳定币，原本是由Circle 发行，现在由Coinbase控制
    • Gemini Dollar (代码, 白皮书) - ERC-20 格式的稳定币，由Gemini发行
    • Paxos (代码, 白皮书) - ERC-20 格式的稳定币，由Paxos Trust Company发行
    • TrueUSD (代码) - ERC-20 格式的稳定币，支持KYC/AML，由TrustToken发行
    • DGX Token from Digix (代码, 白皮书) - 基于以太坊的和1克黄金挂钩的稳定币
  • Stellar
    • AnchorUSD (闭源) - KYC/AML合规的, 基于美国银行账户
    • Stronghold (闭源, 白皮书) - 基于Stellar的提供KYC/AMC合规的美元稳定币
    • White Standard (代码, 白皮书) - 基于Stellar的提供多种货币映射的稳定币
• 基于抵押的模式 (Collateralized)
  • Celo (白皮书) - Celo 拥有与法定货币(如美元)挂钩的稳定代币,以尽量减少波动性。流通中的代币由多元化、超额担保(overcollateralized)和公开审计的加密资产储备提供支持。
  • Ethereum
    • Dai Stablecoin from Maker (代码, 白皮书) - 基于智能合约的用于创建债务抵押头寸的稳定币
    • Synthetix (rebranding announcement, 代码, 白皮书) - 以集中闭环支付网络为模型的去中心化稳定币,以前称为 Havven
    • WBTC (代码, 白皮书) - ERC-20 格式的1：1抵押比特币
• 基于算法的模式(Algorithmic)
  • Ethereum
    • Ampleforth (rebranding announcement, 代码, 白皮书) -基于货币政策的稳定币协议,以前称为Fragments
    • Carbon (白皮书) - 组合一篮子白名单中的tokens来构建的稳定币
    • Terra (代码, 白皮书) - 通过算法扩展和收缩供应来确保价格稳定的协议。

借贷协议 (Lending Protocols)

• Ethereum
  • Compound (代码, 白皮书) - 基于算法的货币市场协议（抵押代币来贷款，代币贬值可能被平仓）
  • Dharma (代码 白皮书) - 使用代币化债务构建贷款产品的协议
  • Ethlend (代码, 白皮书) - 点对点贷款市场
  • Lendroid (代码, 白皮书) - 支持去中心化贷款、保证金交易和卖空的协议
  • Marble (代码) - 以太坊上的开放金融(Open Finance)
  • Ripio (代码, 白皮书) - 基于共同签名智能合约的 P2P 全球信贷网络协议

金融衍生品/预测市场（Derivative Protocols/Prediction Markets）

• Ethereum
  • Augur (代码, 白皮书) - 预测市场协议,使任何人"首次以低成本创建和投机衍生品"
  • bZx (代码, 白皮书) - 基于0x的的去中心化点对点保证金融资和交易协议
  • CDx (代码, 白皮书) - 通证化的信用违约互换协议
  • Daxia (代码, 白皮书) - 通证化衍生工具协议
  • dYdX (代码, 白皮书) - 保证金交易和期权协议
  • Gnosis (代码, 白皮书) -去中心化预测市场协议
  • Market (代码, 白皮书) - 构建基于参考资产价格做未来结算的对等协商的协议
  • UMA (代码, 白皮书) - 允许任何两个交易对手设计和创建自己的金融合同的协议,这些合同仅凭经济激励措施加以担保,使其自我执行并"全球可访问"
  • Veil (代码) - 基于Augur、0x 和以太坊之上的点对点预测市场和衍生品平台

打包协议 (Bundling Protocols)

• Ethereum
  • Basket Protocol (代码, wiki) - 用于创建包含其他token组合的token协议
  • BSKT (代码, 白皮书) - 创建去中心化通证组合的通用智能合约
  • Set (代码, 白皮书) - 用于创建、发行、赎回和再平衡可替代、抵押一篮子代币资产的协议

资金(资产)协议 (Fund Protocols)

(Fund 不太好精准翻译，这里假定数字资产也是一种资金或资产)

• Ethereum
  • Fund Protocol (代码, wiki) - 以太坊上的资金管理协议
  • Melonport (代码, 绿皮书) - 数字资产管理协议

通证化协议 (Tokenization Protocols)

• Ethereum
  • ERC-1404 (代码, eip) - 发行对转账有限制的通证的开放标准协议（限制是为了更合规，更容易应用到证券化通证中）
  • Harbor/R-Token (代码, 白皮书) - 合规且标准化的加密证券发行和交易协议
  • Polymath/ST-20 (代码, 原始白皮书备份在这里) - 证券代币化平台
  • Abacus (soure code, 白皮书) - 需要授权的通证协议
• Stellar (代码, docs) - Stellar 原生支持发行任意tokens

KYC/反洗钱/身份识别

• Ethereum
  • Bloom (代码, 白皮书) - 身份和信用评分协议
  • Project Hydro (代码, 白皮书) - 使用前沿加密技术保护用户帐户、身份和交易的分布式生态系统
  • SelfKey (代码, 白皮书) - "Self-sovereign" 身份管理系统旨在与各种金融服务相集成
  • Wyre (代码, Medium post) - Wyre 主要业务重点在跨境支付领域，尤其是**与美国之间的市场。Wyre 使用比特币、以太坊、莱特币及其他区块链上结算交易，作为两国企业之间的交易媒介。

应用和工具

• Ethereum
  • AMP - DeFi 软件开发，特别是UX相关的，比如 EasyCDP, SilverWire, MultiSupply 和 StableWire
  • Bloqboard - 基于以太坊的贷款平台，用于抵押贷款的发起，清算和服务，由 Compound 和 Dharma 项目驱动
  • Fetch - 既用于价格发现和交易的去中心化交换聚合器，也是用于发现和管理分散贷款和借款的Dashboard的应用程序
  • InstaDApp - "去中心化银行" 基于MakerDAO的用户接口，由MakerScan开发
  • Multis (白皮书) - 多重签名合约的用户界面，定位是"企业的加密资产银行"
  • Settle - 集成不同的加密工具（包括投资组合跟踪和DeFi协议集成）的Web界面，同时给开发者提供一个类似的“app store”
  • Zerion (代码) - 去中心化金融协议，定位是"无需信任的银行"

分析

• Ethereum
  • 0xTracker - 0x protocol trade explorer and decentralised ERC-20 token price index 0x协议交易浏览器，去中心化的ERC-20 token 价格指数
  • CuriousGiraffe - 用于分析 AirSwap, Augur, Compound, 和 KyberSwap
  • DEX Terminal - 分布式金融活动的仪表板，包含交换量以及贷款/借款利率
  • ETH in DeFi - Chart of the amount of ETH locked in DeFi products (Maker, Compound, Augur, dYdX, Uniswap)
  • Loanscan - Ethereum 贷款浏览器
  • MakerScan - MakerDao 浏览器
  • MKR Tools - MakerDao 浏览器
  • Uniswap ETH Liquidity - Uniswap的ETH流动性图表，按Token分类
  • Predictions.Global - Augur 预测市场的仪表板
• DeFI Pulse - 关于锁定的美元金额信息的仪表板
• Stablecoin Index - 体量比较大的稳定币图表
• Stable Report - 关于稳定币和常见稳定币列表的每周报道

杂项

• Ethereum
  • 8x Protocol (代码, 白皮书) - 去中心化的订阅支付协议
  • AZTEC Protocol (代码, 白皮书) - 支持隐私保护的以太坊网络上的保密交易协议
  • Centrifuge (代码, 白皮书) - 供应链金融平台, 包括发票、采购订单等的交易。
  • Groundhog - 端到端的去中心化定期订阅支付平台

社区

• DeFi Reddit
• DeFi Telegram
• ++ ATA DeFi 研究院

参与和贡献

翻译自 awesome-decentralized-finance

参与方式详见原始 git repository。

后记

• 通篇用的比较多的单词是Protocol，所谓协议就是理论上不绑定具体实现方案，项目发起方基于一个理念创建了项目并做了参考实现，只要符合这个协议，不会将你绑定在具体实现上。