Cinderella

自動化帳單分析，搭配 BeanCount 實現全自動記帳

Introduction

Beancount 是一個純文字檔複式記帳工具。網路上有關複式記帳的特性及好處文章眾多，在此不再贅述。和 Beancount 有關的簡介和使用方式可以參考他的文件和 CheatSheet，選用 BeanCount 除了他是開源複式記帳工具，也因為他是純文字檔記錄，單純且容易以程式自動化，且能以 Fava 來視覺化。

Cinderella 能夠自動分析銀行的帳戶、信用卡對帳單，和電子發票記錄，並依照使用者定義的關鍵字分類開銷歸戶。最後產生 BeanCount 格式檔案。可以先參考 Fava Demo。

支援

支援的金融機構

目前支援自動分析下列機構對帳單，未來會繼續增加。歡迎直接 PR 或 Feature Request

每個機構帶有一個 source name，用於識別

金融機構	帳戶對帳單	信用卡	source name	備註
財政部電子發票	✅ (csv)	➖	`receipt`	每月寄的匯整通知
中華郵政	✅ (csv)	❌	`post`	網銀下載
台新 Richart	🛠 (zip)	🛠 (zip)	`richart`	Richart App 匯出
永豐銀行	📋 (csv)	✅ (csv)	`sinopac`	網銀下載
玉山銀行	🛠 (excel)	❌	`esun`	網銀下載
國泰世華	✅ (csv)	✅ (csv)	`cathay`	網銀下載
中國信託	✅ (csv)	❌	`ctbc`	網銀下載

✅下載後直接支援 | ❌目前不支援 | 🛠下載後需經 Cinderella Pipeline 處理 | 📋需手動複製網銀表格後貼上

支援帳單的種類

每種帳單帶有一個 帳單識別字，用於同間機構但是不同格式的對帳單

銀行帳戶對帳單：bank
信用卡對帳單：card

使用

系統需求

Python >= 3.10
目前只在 macOS Ventra, Ubuntu 22.04 上測試

安裝

下載專案

git clone https://github.com/daniel0076/Cinderella

安裝 Python packages (推薦使用 pipenv)
在專案目錄下

pipenv install
pipenv shell

或 (使用 virtualenv 等)

pip install -r requirements.txt

準備對帳單

建立 對帳單資料夾 (例 statements，可用任意名稱)，並把對帳單檔案放入資料夾
依對帳單的金融機構，將 帳單識別字 及 source name 加入對帳單的資料夾名或檔名，二個識別字需在資料夾或檔名(檔案路徑)中。例如
- statements/bank/receipt-202101.csv
- statements/card/cathay-202101.csv
範例對帳單資料夾

statements
|-- card
|   |-- cathay-202101.csv
|-- bank
    |-- receipt-202101.csv

在 examples/ 有範例 config 和 bean 輸出資料夾

修改 examples/configs/cinderella_sample.json
- statements_directory 指向對帳單資料夾
- output_directory 指向 examples/beans，為 BeanCount 記帳輸出資料夾

執行

python3 main.py -dv -c examples/configs/cinderella_sample.json
fava examples/beans/main.bean  # 啟動 GUI，在 localhost:5000

自訂消費項目分類(歸戶)

Cinderella 能夠依照使用者提供的關鍵字在對帳單項目中比對，將某筆收支歸戶到自定義的類別下

設定存放於設定中的 mappings 欄位: 範例

通用歸類 (general)：收錄了常用的歸類，可照需求自行修改
特用歸類：按照 source name 為 key ，提供了針對不同金融機構的歸類關鍵字，只用於該金融機構對帳單。

Cinderella 將優先使用特用的歸類項目，且檔案越上面的項目優先度越高。關鍵字支援 regex expression

後記

Cinderella?

小時候看灰姑娘一直記得 Cinderella 有挑豆子的橋段。不過問了身邊朋友，很少人對這段有印象。但 Cinderella 真的有挑豆子的?不論如何，就讓 Cinderella 來幫我們做 bean counting 吧