rtsun/digitization-strategy

Digitization Strategy:

目标：使用技术/数据

• 助力业务成交；
• 提升团队效率；
• 减少交易风险；

SECTION 1 : Projects Existing: -- enhancement

Phase i

• 字段的增加优化 和 minor bugs

  maintain: 50k RMB

Phase ii

• 新业务场景的加入，如：比例分保->溢额/溢额比例：
• 对内、对外定制化；

  maintain:50~100k RMB license: 50k RMB

SECTION 2 : Project Researching :

Phase iii

• 企业 投保风险识别：

  通过外部企业信息接口汇聚信息，结合银行的一些企业风险模型，通过打标后通过机器学习，输出给梧桐树等其他；

• 扩充数据:

  行业/公开数据 国家卫生健康委员会、国家医疗保障局、**保险业协会数据、CIA World Factbook、世界卫生组织委员会、世界银行、人民银行数据

  百万医疗数据、团险数据等

  -->vendor: 通联、万得、朝阳永旭 ;--> Aon H&B team；

• 数据预测->精算评估自动化:

  CI 经验分析 -- in progress

  MM 经验分析 -- to be researched, more data to be collected

• MKT:

  咨询公司 --> survey

  internal report --> dashboard development

• CRM system: for 信息共享, No 枷锁；

  1. parnters (insurer / reinsurer /channel) management 业务偏好，喜欢做啥不喜欢做啥(tag) & key person/contact

  2. 业务机会(pipeline & treaty)管理：

  graph LR
  A[BD] --> B((Placement))
  B --> C(Operation)
  

  Team	Function
  BD	产品描述和属性(tag)
  Placement	根据tag推荐RFP模板和再保市场
  	system track record mail / key stage
  	remind
  Operation	treaty information(合约日期等)
  	sales volume record;
  	续期提醒;

  3. documentation management

  BD: (raw files: 产品需求、条款等)；

  Placement: (RFP\final RI Terms\Experience data & rate level table)

  Operation: (Slip\Bordereau)

SECTION 3: Others : use technology to helps teams;

• 收件人组等；
• 数据清洗的自动化流程以及需求梳理 ;
• 数据清洗流程规范化和数据问题管理 ;
• 数据安全路径:bordereau\理赔材料的脱敏等;